Proč důvěra
Fiducia.
Znamená latinsky důvěra. Je to naše jméno i způsob, jak pracujeme.
Odkud jméno je.
Fiducia je latinsky důvěra. Fiduciam je totéž slovo ve čtvrtém pádě: důvěru. Consilio znamená radou. Celé jméno se dá číst jako „důvěru radou“. Důvěra se u nás nevyhlašuje, vzniká tím, jak radíme.
V římském právu byla fiducia skutečná dohoda. Člověk převedl majetek na někoho, komu věřil, a ten slíbil, že s ním naloží podle domluvy a vrátí ho. Jistil to jediný závazek: dané slovo.
Na stejné myšlence stojí dnešní svěřenský fond i anglosaský trust: někdo jedná s cizím majetkem a je vázán jednat ve prospěch druhého. Z toho vzešel pojem fiduciární povinnost.
My váš majetek nedržíme ani nespravujeme. Z fiducie si bereme to podstatné: jednat ve vašem zájmu a umět to doložit.
„Důvěra je pro mě klíčová hodnota. Mít ji v názvu firmy je pro mě symbol i závazek.“
Co to znamená v praxi.
Tři závazky, které si bereme a které si můžete ověřit.
01
Loajalita
Jednáme ve vašem zájmu. Kde máme zájem vlastní, řekneme to předem.
02
Péče
Každé doporučení má odůvodnění, které obstojí i za pět let.
03
Transparentnost
Vidíte, za co platíte a proč padlo které rozhodnutí.
Jak se to projeví v rozhodování.
Důvěra není pocit. Je to způsob, jak se dělají rozhodnutí o cizím majetku.
Nejdřív cíl, potom peníze
Žádné doporučení nevzniká dřív, než víme, k čemu má majetek sloužit, kdy a pro koho.
Celý majetek, ne jeden účet
Rozhodujeme nad vším, co máte: firmou, nemovitostmi, investicemi, rezervou i závazky. Dobré rozhodnutí v jedné části nesmí poškodit jinou.
Rozložení před výběrem
Nejdřív řešíme, kolik má být v bezpečí, kolik má růst a kolik unese riziko. Teprve potom, čím to naplnit. Konkrétní nástroj je až poslední krok.
Riziko, které unesete
Rozložení se řídí tím, co unese váš plán i vaše nervy, ne tím, co právě roste. Ptáme se, co uděláte, až trhy spadnou.
Nic na jednu kartu
Hlídáme, aby majetek nestál na jedné firmě, jedné nemovitosti, jedné měně nebo jedné zemi.
Náklady jsou vaše peníze
Každý poplatek snižuje váš výsledek. U každého doporučení proto vidíte, kolik stojí.
Odůvodnění na papíře
Pravidla, podle kterých se váš majetek rozkládá, sepíšeme. Když se od nich chceme odchýlit, musíme říct proč.
Hranice kompetence
Co není naše odbornost, neděláme. Přizveme advokáta, daňového poradce nebo notáře a řekneme to předem.
Platíte nás přímo vy, a smluvně.
Na čí straně poradce stojí, poznáte podle toho, kdo ho platí. Nás platíte vy, ne finanční instituce.
Celý ceníkKde máme vlastní zájem a jak ho hlídáme.
Odměna za průběžnou péči roste s vaším majetkem. Postaráme, které nakupuje a spravuje investiční byty, spoluvlastníme. Nic z toho neskrýváme, protože zájem, o kterém víte, se dá hlídat.
Reference nezveřejňujeme. Schválně.
O našich klientech se na webu nedočtete a o vás se nedočte nikdo jiný. Reference od klientů ani nežádáme. Po prvním setkání vás rádi propojíme s klienty, kteří s tím souhlasili, a zeptáte se jich sami.
Jak pracujeme, ukazujeme na anonymizovaných případech z praxe.
Závazek, ne zákon.
České právo nezná profesi poradce, který se dívá na celý majetek, ani obecnou fiduciární povinnost. Reguluje jednotlivé služby: investice, pojištění, úvěry. Každou zvlášť.
To, co popisujeme na téhle stránce, nám proto nikdo nenařizuje. Je to závazek, který si bereme sami. A proto ho nedokládáme prohlášením, ale tím, jak jsme placeni a co vám dáváme písemně.
Za jasná pravidla pro poradce se zasazujeme i mimo firmu. Samuel Pšeja je prezidentem Asociace finančních poradců ČR, kde toto téma rozvíjí. Regulaci vázaných zástupců a zprostředkovatelů se věnoval i ve své závěrečné práci, kde českou úpravu srovnával s evropským právem, Německem a Španělskem.
Otázky
Na co se lidé ptají.
Co znamená fiducia?
Latinsky důvěra. V římském právu to byla dohoda, při které člověk svěřil majetek někomu, komu věřil.
Co jsou fiduciární služby?
Služby, při kterých jedna strana jedná v zájmu druhé a má povinnost loajality, péče a transparentnosti.
Jste nezávislí?
To slovo nepoužíváme, protože má v zákoně přesný význam. Říkáme raději, co se dá ověřit: platíte nás vy a naše vazby najdete na téhle stránce.
Jak poznám střet zájmů u poradce?
Zeptejte se, kdo ho platí a jestli dostane víc, když si vyberete určitý produkt.
Máme pokoru a vnímáme důvěru, kterou nám dáváte.
30 minut · Brno, Praha nebo online · zdarma