Fiducia. Latinsky důvěra.
Hledáme to, co už nevidíte.
Butiková kancelář pro lidi, kteří majetek teprve staví. Finance, daně, právo a nemovitosti řešíme jako jeden celek. Platíte nás vy, ne finanční instituce.
30 minut · Brno, Praha nebo online · zdarma
Co už nevidíte
Majetek vidíte po částech. My hledáme, co je mezi nimi.
Jen čtyři příklady. U každého majetku vypadá mapa jinak a slepých míst bývá víc.
Sestavte si svou mapu2021
rok, kdy jsme začali radit jen za honorář
250 mil.
korun v cenných papírech klientů, se kterými radíme
44
rozhovorů v podcastu 5reasons
130
bytů ve správě Postaráme
Údaje k 1. 11. 2026.
Co řešíme
Nepotřebujete víc poradců. Potřebujete jednoho, co myslí za všechny.
Jedna služba pro celý majetek. Nevyužijete ji celou hned, něco za pár let, něco nikdy. Klikněte na pojem a uvidíte, kdy ho s klienty řešíme.
01
Finanční plánování
Finanční plány a strategie
„Vydělávám dost, ale nevím, kam to celé směřuje.“
„Rozhoduju se po jednom a nikdy to nevidím pohromadě.“
Co s tím děláme
Postavíme plán v cca pěti setkáních: kde stojíte, co vás ohrožuje, kam chcete jít a jak to realizovat.
Definování cílů
„Chci rentu, ale nevím kolik a kdy.“
„S partnerkou chceme každý něco jiného.“
Co s tím děláme
Cíle rozepíšeme do myšlenkové mapy, dáme jim částku a termín a ověříme, jestli jsou dosažitelné.
Rozpočtování, cashflow
„Nevím, kolik reálně utratím.“
„Příjem mám každý měsíc jiný.“
Co s tím děláme
Projdeme skutečné příjmy a výdaje a určíme volné cashflow, tedy částku, se kterou jde dál pracovat.
Alokace rezerv
„Na účtu mi leží statisíce a nevím, jestli je to moc, nebo málo.“
„Podnikám a nevím, z čeho bych žil, kdyby vypadl velký klient.“
Co s tím děláme
Určíme výši provozní a krizové rezervy a kde je držet.
Produktové portfolio
„Mám staré pojistky, penzijko a stavebko a netuším, co z toho dává smysl.“
„Poradce mi kdysi něco založil a už se neozval.“
Co s tím děláme
U každého produktu řekneme, jestli ho ponechat, upravit, nebo zrušit, a proč.
02
Majetkové plánování
Oceňování a zajištění
„Nevím, jakou hodnotu má dnes můj byt ani podíl ve firmě.“
„Mám pozemky po rodičích a netuším, jestli mají cenu.“
Co s tím děláme
Majetek oceníme a sepíšeme do jednoho přehledu i s tím, čím je zajištěn.
Rodinná ústava
„Ve firmě pracuje půlka rodiny a pravidla nemáme žádná.“
„Nechci, aby se děti jednou o majetek hádaly.“
Co s tím děláme
S advokátem připravíme pravidla, podle kterých rodina o společném majetku rozhoduje.
Svěřenské fondy
„Chci osobní majetek oddělit od podnikání.“
„Chci, aby děti dostaly majetek postupně, ne najednou v osmnácti.“
Co s tím děláme
Posoudíme, jestli fond dává smysl a co stojí. Založení zajistí advokát.
Mezigenerační transfery
„Rodiče mi chtějí převést byt.“
„Chci dětem pomoci s bydlením už teď.“
Co s tím děláme
Porovnáme darování za života a dědictví, včetně daní a dopadu na ostatní dědice.
Úpravy ve složení majetku a jeho strategii
„Skoro všechno mám v nemovitostech v jednom městě.“
„Prodal jsem podíl a mám najednou hotovost.“
Co s tím děláme
Navrhneme, jak majetek rozložit podle měn, regionů a typů aktiv a v jakém pořadí změny udělat.
03
Investiční poradenství
Investiční strategie
„Investuju, ale bez plánu.“
„Nevím, co udělám, až trhy spadnou o třetinu.“
Co s tím děláme
Strategii odvodíme od cílů a horizontu a sepíšeme pravidla, kterých se držíme i při poklesu.
Portfolio jako celek
„Investuju na třech platformách a nevím, co mám dohromady.“
„Akcie mám u brokera, fondy v bance a krypto v peněžence.“
Co s tím děláme
Složíme jeden pohled na všechny investice a doporučíme, co sloučit a co ponechat.
Rebalancování a realokace
„Akcie mi narostly a tvoří větší část, než jsem chtěl.“
„Změnil se mi život a portfolio zůstalo stejné.“
Co s tím děláme
Při revizi porovnáme skutečné rozložení s plánem a navrhneme úpravy.
Evidence majetku
„Přehled o majetku mám v hlavě a ve třech tabulkách.“
„Partnerka neví, co všechno máme.“
Co s tím děláme
Vedeme přehled aktiv a závazků, který spolu každý rok aktualizujeme.
Plánování renty
„V padesáti chci pracovat, jen když budu chtít.“
„Nevím, kolik dostanu od státu a kolik si musím vytvořit sám.“
Co s tím děláme
Spočítáme, jak velký majetek rentu unese, a zkontrolujeme podklady pro státní důchod.
Propojení jednotlivých typů aktiv
„Byt, firma a investice žijí každý vlastním životem.“
„Nevím, jestli splácet hypotéku, nebo investovat.“
Co s tím děláme
Rozhodujeme nad celým majetkem, ne nad jednou položkou.
Práce s equitou v nemovitostech
„Byt mám skoro splacený a peníze v něm leží.“
„Chci koupit další nemovitost a nemám hotovost.“
Co s tím děláme
Posoudíme, jestli a jak hodnotu nemovitosti využít pro další krok a jaké riziko to nese.
04
Rizika
Analýza a pojmenování rizik
„Nevím, co by mě finančně položilo.“
„Pojištěný jsem, ale netuším na co.“
Co s tím děláme
Projdeme rizika jedno po druhém a u každého rozhodneme: nést sám, pojistit, nebo ošetřit smlouvou.
Plánování dědictví
„Žijeme spolu, máme děti a hypotéku, ale nejsme manželé.“
„Mám děti z prvního manželství.“
Co s tím děláme
Popíšeme, kdo by dědil dnes, navrhneme nové schéma a s notářem ho dotáhneme.
Krizové plánování
„Kdyby se mi něco stalo, nikdo neví, kde co je.“
„Mám krypto a přístupy znám jen já.“
Co s tím děláme
Sepíšeme krizový plán: majetek, závazky, přístupy a kdo má co udělat.
Pojistný plán
„Platím pojistku a nevím, jestli by stačila.“
„Živím rodinu a mám hypotéku.“
Co s tím děláme
Pojistné částky spočítáme z vaší vlastní ekonomiky, ne z tabulek.
05
Daňové poradenství
Účetnictví, výkaznictví
„Účetní mi pošle výkazy a já jim nerozumím.“
„Potřebuju čísla firmy pro banku.“
Co s tím děláme
Účetnictví vede partnerská kancelář nebo vaše účetní. My z výkazů děláme podklad pro rozhodnutí.
Daňová přiznání
„Mám příjmy z nájmu, z investic i ze zaměstnání.“
„Prodal jsem akcie a nevím, jestli je mám danit.“
Co s tím děláme
Přiznání připraví daňový poradce. My dáme dohromady podklady z celého majetku a navrhneme daňovou tezi.
Korporátní strategie
„Vydělávám, ale peníze zůstávají ve firmě.“
„Za pár let chci firmu prodat.“
Co s tím děláme
S daňovým poradcem navrhneme strukturu firmy a způsob výplaty.
Mezinárodní zdanění
„Žiju v cizině a majetek mám v Česku.“
„Mám příjmy ze zahraničí.“
Co s tím děláme
Necháme určit daňovou rezidenci a to, kde se který příjem daní.
Daňová optimalizace
„Mám pocit, že platím víc, než musím.“
„Nevím, jestli pronajímat na sebe, nebo přes firmu.“
Co s tím děláme
Projdeme možnosti, které zákon dává, spočítáme rozdíl a posoudíme sílu daného rozhodnutí.
Daňové posouzení
„Chystám větší prodej a chci znát daň předem.“
„Dostal jsem dar od rodičů.“
Co s tím děláme
Před transakcí necháme posoudit daňové dopady.
06
Financování
Hypotéky
„Kupuju první vlastní bydlení.“
„Nevím, jakou délku fixace zvolit.“
Co s tím děláme
Nejdřív ověříme, že úvěr zapadá do plánu. Pak definujeme parametry úvěru. Sjednání zajistí úvěrový specialista.
Ostatní úvěry pro fyzické osoby
„Potřebuju překlenout dobu mezi koupí a prodejem.“
„Mám dva spotřebitelské úvěry z dřívějška.“
Co s tím děláme
Posoudíme, co splatit, co sloučit a co ponechat.
Projektové financování
„Stavím dům na prodej.“
„Chci financovat rekonstrukci investičního bytu.“
Co s tím děláme
Připravíme podklady a propojíme vás s bankou, která takové projekty financuje.
Refinancování v kontextu majetkové strategie
„Končí mi fixace.“
„Chci koupit další byt a nevím, jestli vytáhnout peníze z toho prvního.“
Co s tím děláme
Termíny fixací hlídáme v kalendáři a ozveme se s předstihem.
Práce se zástavami
„Banka chce zastavit byt, který už zastavený je.“
„Chci uvolnit zástavu z domu rodičů.“
Co s tím děláme
Navrhneme, čím ručit, aby vám zůstal prostor pro další kroky.
07
Realitní služby
Prodej nemovitostí
„Zdědili jsme byt a nevíme, jestli prodat, nebo pronajímat.“
„Mám pozemky a netuším, jestli se dají prodat.“
Co s tím děláme
Spočítáme obě varianty, srovnáme v kontextu majetku a jeho plánů. Prodej zajistí makléř, smlouvy zkontroluje advokát.
Nákup vlastní nemovitosti
„Koupit, nebo zůstat v nájmu?“
„Kupujeme byt od developera a smlouva má desítky stran.“
Co s tím děláme
Posoudíme, co si můžete dovolit, co dává smysl ve vaší životní fázi, transakci odřídíme a necháme zkontrolovat smlouvy.
Nákup investiční nemovitosti
„Chci první investiční byt a nevím kde.“
„Mám hotovost z prodeje a chci ji dát do bytu.“
Co s tím děláme
Zadání vychází z plánu. Vyhledání a nákup udělá Postaráme.
Správa investičních nemovitostí
„Nájemníci a opravy mi berou večery.“
„Žiju v zahraničí a byt v Brně nemá kdo hlídat.“
Co s tím děláme
Pronájem a správu převezme Postaráme.
08
Advokátní a notářské služby
Obchodní a občanské právo
„Podepisuju smlouvu se společníkem.“
„Půjčil jsem známému peníze bez smlouvy.“
Co s tím děláme
Smlouvy připraví nebo zkontroluje advokát. My hlídáme dopad na majetek.
Nemovitostní právo
„Kupuju byt a chci vědět, co podepisuju.“
„Na pozemku vázne věcné břemeno.“
Co s tím děláme
Kupní smlouvu a list vlastnictví projde advokát ještě před podpisem.
Založení společnosti
„Fakturuju jako OSVČ a přemýšlím o s.r.o.“
„Chci nemovitosti oddělit do vlastní firmy.“
Co s tím děláme
Porovnáme možnosti a založení zajistíme přes notáře.
Závěti
„Závěť nemám a mám děti.“
„Chci, aby byt připadl partnerce.“
Co s tím děláme
Závěť sepíše notář podle dědického schématu z plánu.
Předmanželské smlouvy
„Budu se ženit a mám firmu.“
„Firmu jsem založil za manželství.“
Co s tím děláme
S notářem upravíme společné jmění tak, aby podnikání neohrozilo rodinu a naopak.
Úschova peněz
„Platím kupní cenu a nechci ji posílat přímo prodávajícímu.“
„Prodávám podíl a chci jistotu, že peníze dorazí.“
Co s tím děláme
Úschovu zajistí advokát nebo notář.
09
Podpora
Komunikace s potřebnými osobami
„Nemám čas obvolávat banku, notáře a účetní.“
„Každý chce jiný papír a nikdo neví o druhém.“
Co s tím děláme
Komunikaci vedeme za vás a vám dáváme jedno shrnutí.
Administrativa
„Smlouvy mám v e-mailech a v šuplíku.“
„Zakládání účtů a formuláře odkládám měsíce.“
Co s tím děláme
Připravíme podklady, založíme sdílené úložiště a pohlídáme, aby se vše dotáhlo.
Využití kontaktů a vazeb
„Potřebuju dobrého advokáta na nemovitosti.“
„Hledám někoho, kdo rozumí daním z kryptoměn.“
Co s tím děláme
Propojíme vás s lidmi, se kterými sami pracujeme.
10
Ostatní
Charita, filantropie
„Chci pravidelně podporovat konkrétní projekt.“
„Chci dávat s rozmyslem a vědět, co to udělá s daněmi.“
Co s tím děláme
Dary zařadíme do plánu a rozpočtu, příp. navrhneme kam je směřovat.
Finanční vzdělávání
„Chci rozumět tomu, co podepisuju.“
„Chci děti naučit zacházet s penězi.“
Co s tím děláme
Vysvětlujeme při každém setkání.
Na čem stojíme
Důvěra se nedá slíbit. Dá se postavit.
01
Platíte nás přímo vy, a smluvně.
Chceme být maximálně přímí a bez vlivu třetích stran. Platíte nás přímo na základě faktur, ne přes provize nebo různé platformy. Náš vztah je i písemně formulován.
03
Známe lidi.
Advokát, daňový poradce, notář, odhadce. Co neděláme sami, zařídíme přes lidi, kterým věříme, a celé to koordinujeme. Váš právník nebo účetní se může přidat.
02
Myšlení „big picture“.
Na každý problém a situaci se díváme jako na celek. Hledáme kreativní a chytrá řešení, a hlavně vnímáme souvislosti. Odstup a otevřené oči dokážou hodně.
04
Dbáme na náš vztah.
Diskutujeme s vámi a vysvětlujeme jasně naše kroky. Jsme s vámi v kontaktu a dlouhodobě celý náš plán posouváme. Máme pokoru a vnímáme důvěru, kterou nám dáváte.
Spolupráce
Krátký intenzivní začátek, pak roky péče.
1
Úvodní hovor.
30 minut, zdarma. Zjistíme, co vás přivádí a jestli spolupráce dává smysl.
2
Plán v pěti setkáních.
Kde stojím, co mě ohrožuje, kam chci jít, jak to postavím. Páté setkání plán spouští.
3
Realizace a péče.
Realizaci řídíme my, nejste na to sami. Plán pak revidujeme nejméně jednou ročně.
Síť
Lidé, se kterými jsme mluvili v podcastu 5reasons.
44 rozhovorů za tři roky, od premiéra po olympijského vítěze. Projekt jsme uzavřeli, kontakty zůstaly.
Petr Fiala
premiér ČR
Miroslav Singer
bývalý guvernér ČNB
Ondřej Vlček
Avast, Gen Digital
Danuše Nerudová
ekonomka
Lukáš Krpálek
olympijský vítěz v judu
Dušan Šenkypl
Pale Fire Capital
Jiří Hlavenka
investor, Kiwi.com
Petr Borkovec
Partners HoldCo
Karolína Topolová
AURES Holdings
Šimon Pánek
Člověk v tísni
Dalibor Cicman
GymBeam
Martin Kupka
ministr dopravy
„Chci, aby bylo placené poradenství v Česku stejně normální jako platit advokátovi.“
Samuel Pšeja, zakladatel a řídící partner
- Prezident Asociace finančních poradců ČR
- Ve financích od roku 2016
- Sám podniká: Postaráme a vlastní development
Ekosystém
Plán, nemovitosti a firma u jednoho partnera.
Plán
Fiduciam consilio
Plán pro celý majetek a jeho dlouhodobá péče.
Nemovitosti
Postaráme
Najdeme, koupíme, pronajmeme a spravujeme investiční byt podle vašeho zadání. Nejsme realitka.
Firma
Fiduciam for Business
Externí CFO pro majitele firem. Účetní řekne, co se stalo. CFO řekne, co s tím.
Myšlenky
Když nepracujeme, píšeme.
Daňová symfonie
Z praxe
Cash is king
Majetek a investice
Proč nedáváme slevy?
Z praxe
Konference
Letní edice. Jiné, než jste čekali.
Neformální letní setkání v zrestaurované kamenné stodole se zahradou u Berounky. Tři rozhovory, grilování a večer na zahradě.
Hledáme to, co už nevidíte.
Třicet minut, ve kterých zjistíme, jestli si rozumíme.
Zdarma. Ozveme se do 24 hodin.