Co řešíme
Jedna služba pro celý majetek.
Nevyužijete ji celou hned. Něco za pár let, něco nikdy. Tady je všechno, co umíme vzít na sebe, a věty, se kterými k nám lidé s danou věcí přicházejí.
Klikněte na pojem a uvidíte, kdy ho řešíme.
01
Finanční plánování
Děláme sami. Je to základ, od kterého se odvíjí všechno ostatní.
Co z toho máte v ruce
Finanční a majetkový plán a přehled celého majetku.
„Vydělávám dost, ale nevím, kam to celé směřuje.“
„Rozhoduju se po jednom a nikdy to nevidím pohromadě.“
Co s tím děláme
Postavíme plán v cca pěti setkáních: kde stojíte, co vás ohrožuje, kam chcete jít a jak to realizovat.
„Chci rentu, ale nevím kolik a kdy.“
„S partnerkou chceme každý něco jiného.“
Co s tím děláme
Cíle rozepíšeme do myšlenkové mapy, dáme jim částku a termín a ověříme, jestli jsou dosažitelné.
„Nevím, kolik reálně utratím.“
„Příjem mám každý měsíc jiný.“
Co s tím děláme
Projdeme skutečné příjmy a výdaje a určíme volné cashflow, tedy částku, se kterou jde dál pracovat.
„Na účtu mi leží statisíce a nevím, jestli je to moc, nebo málo.“
„Podnikám a nevím, z čeho bych žil, kdyby vypadl velký klient.“
Co s tím děláme
Určíme výši provozní a krizové rezervy a kde je držet.
„Mám staré pojistky, penzijko a stavebko a netuším, co z toho dává smysl.“
„Poradce mi kdysi něco založil a už se neozval.“
Co s tím děláme
U každého produktu řekneme, jestli ho ponechat, upravit, nebo zrušit, a proč.
02
Majetkové plánování
Strategii děláme sami, právní kroky s advokátem a notářem.
Co z toho máte v ruce
Návrh, jak majetek uspořádat, a podklady pro advokáta a notáře.
„Nevím, jakou hodnotu má dnes můj byt ani podíl ve firmě.“
„Mám pozemky po rodičích a netuším, jestli mají cenu.“
Co s tím děláme
Majetek oceníme a sepíšeme do jednoho přehledu i s tím, čím je zajištěn.
„Ve firmě pracuje půlka rodiny a pravidla nemáme žádná.“
„Nechci, aby se děti jednou o majetek hádaly.“
Co s tím děláme
S advokátem připravíme pravidla, podle kterých rodina o společném majetku rozhoduje.
„Chci osobní majetek oddělit od podnikání.“
„Chci, aby děti dostaly majetek postupně, ne najednou v osmnácti.“
Co s tím děláme
Posoudíme, jestli fond dává smysl a co stojí. Založení zajistí advokát.
„Rodiče mi chtějí převést byt.“
„Chci dětem pomoci s bydlením už teď.“
Co s tím děláme
Porovnáme darování za života a dědictví, včetně daní a dopadu na ostatní dědice.
„Skoro všechno mám v nemovitostech v jednom městě.“
„Prodal jsem podíl a mám najednou hotovost.“
Co s tím děláme
Navrhneme, jak majetek rozložit podle měn, regionů a typů aktiv a v jakém pořadí změny udělat.
03
Investiční poradenství
Děláme sami. Radíme, majetek nedržíme ani neobhospodařujeme.
Co z toho máte v ruce
Investiční strategii s písemným odůvodněním.
„Investuju, ale bez plánu.“
„Nevím, co udělám, až trhy spadnou o třetinu.“
Co s tím děláme
Strategii odvodíme od cílů a horizontu a sepíšeme pravidla, kterých se držíme i při poklesu.
„Investuju na třech platformách a nevím, co mám dohromady.“
„Akcie mám u brokera, fondy v bance a krypto v peněžence.“
Co s tím děláme
Složíme jeden pohled na všechny investice a doporučíme, co sloučit a co ponechat.
„Akcie mi narostly a tvoří větší část, než jsem chtěl.“
„Změnil se mi život a portfolio zůstalo stejné.“
Co s tím děláme
Při revizi porovnáme skutečné rozložení s plánem a navrhneme úpravy.
„Přehled o majetku mám v hlavě a ve třech tabulkách.“
„Partnerka neví, co všechno máme.“
Co s tím děláme
Vedeme přehled aktiv a závazků, který spolu každý rok aktualizujeme.
„V padesáti chci pracovat, jen když budu chtít.“
„Nevím, kolik dostanu od státu a kolik si musím vytvořit sám.“
Co s tím děláme
Spočítáme, jak velký majetek rentu unese, a zkontrolujeme podklady pro státní důchod.
„Byt, firma a investice žijí každý vlastním životem.“
„Nevím, jestli splácet hypotéku, nebo investovat.“
Co s tím děláme
Rozhodujeme nad celým majetkem, ne nad jednou položkou.
„Byt mám skoro splacený a peníze v něm leží.“
„Chci koupit další nemovitost a nemám hotovost.“
Co s tím děláme
Posoudíme, jestli a jak hodnotu nemovitosti využít pro další krok a jaké riziko to nese.
04
Rizika
Děláme sami, dědické kroky s notářem.
Co z toho máte v ruce
Pojistný plán, dědické schéma a krizový plán.
„Nevím, co by mě finančně položilo.“
„Pojištěný jsem, ale netuším na co.“
Co s tím děláme
Projdeme rizika jedno po druhém a u každého rozhodneme: nést sám, pojistit, nebo ošetřit smlouvou.
„Žijeme spolu, máme děti a hypotéku, ale nejsme manželé.“
„Mám děti z prvního manželství.“
Co s tím děláme
Popíšeme, kdo by dědil dnes, navrhneme nové schéma a s notářem ho dotáhneme.
„Kdyby se mi něco stalo, nikdo neví, kde co je.“
„Mám krypto a přístupy znám jen já.“
Co s tím děláme
Sepíšeme krizový plán: majetek, závazky, přístupy a kdo má co udělat.
„Platím pojistku a nevím, jestli by stačila.“
„Živím rodinu a mám hypotéku.“
Co s tím děláme
Pojistné částky spočítáme z vaší vlastní ekonomiky, ne z tabulek.
05
Daňové poradenství
Zajišťuje daňový poradce, se kterým spolupracujeme. My dodáváme pohled na celý majetek.
Co z toho máte v ruce
Podklady pro daňového poradce a termíny v kalendáři.
„Účetní mi pošle výkazy a já jim nerozumím.“
„Potřebuju čísla firmy pro banku.“
Co s tím děláme
Účetnictví vede partnerská kancelář nebo vaše účetní. My z výkazů děláme podklad pro rozhodnutí.
„Mám příjmy z nájmu, z investic i ze zaměstnání.“
„Prodal jsem akcie a nevím, jestli je mám danit.“
Co s tím děláme
Přiznání připraví daňový poradce. My dáme dohromady podklady z celého majetku a navrhneme daňovou tezi.
„Vydělávám, ale peníze zůstávají ve firmě.“
„Za pár let chci firmu prodat.“
Co s tím děláme
S daňovým poradcem navrhneme strukturu firmy a způsob výplaty.
„Žiju v cizině a majetek mám v Česku.“
„Mám příjmy ze zahraničí.“
Co s tím děláme
Necháme určit daňovou rezidenci a to, kde se který příjem daní.
„Mám pocit, že platím víc, než musím.“
„Nevím, jestli pronajímat na sebe, nebo přes firmu.“
Co s tím děláme
Projdeme možnosti, které zákon dává, spočítáme rozdíl a posoudíme sílu daného rozhodnutí.
„Chystám větší prodej a chci znát daň předem.“
„Dostal jsem dar od rodičů.“
Co s tím děláme
Před transakcí necháme posoudit daňové dopady.
06
Financování
Strategii děláme sami, sjednání úvěru zajistí úvěrový specialista.
Co z toho máte v ruce
Strategii financování a termíny fixací v kalendáři.
„Kupuju první vlastní bydlení.“
„Nevím, jakou délku fixace zvolit.“
Co s tím děláme
Nejdřív ověříme, že úvěr zapadá do plánu. Pak definujeme parametry úvěru. Sjednání zajistí úvěrový specialista.
„Potřebuju překlenout dobu mezi koupí a prodejem.“
„Mám dva spotřebitelské úvěry z dřívějška.“
Co s tím děláme
Posoudíme, co splatit, co sloučit a co ponechat.
„Stavím dům na prodej.“
„Chci financovat rekonstrukci investičního bytu.“
Co s tím děláme
Připravíme podklady a propojíme vás s bankou, která takové projekty financuje.
„Končí mi fixace.“
„Chci koupit další byt a nevím, jestli vytáhnout peníze z toho prvního.“
Co s tím děláme
Termíny fixací hlídáme v kalendáři a ozveme se s předstihem.
„Banka chce zastavit byt, který už zastavený je.“
„Chci uvolnit zástavu z domu rodičů.“
Co s tím děláme
Navrhneme, čím ručit, aby vám zůstal prostor pro další kroky.
07
Realitní služby
Strategii děláme sami, nákup a správu bytů dělá Postaráme, prodej makléř.
Co z toho máte v ruce
Zadání pro Postaráme nebo makléře, které vychází z plánu.
„Zdědili jsme byt a nevíme, jestli prodat, nebo pronajímat.“
„Mám pozemky a netuším, jestli se dají prodat.“
Co s tím děláme
Spočítáme obě varianty, srovnáme v kontextu majetku a jeho plánů. Prodej zajistí makléř, smlouvy zkontroluje advokát.
„Koupit, nebo zůstat v nájmu?“
„Kupujeme byt od developera a smlouva má desítky stran.“
Co s tím děláme
Posoudíme, co si můžete dovolit, co dává smysl ve vaší životní fázi, transakci odřídíme a necháme zkontrolovat smlouvy.
„Chci první investiční byt a nevím kde.“
„Mám hotovost z prodeje a chci ji dát do bytu.“
Co s tím děláme
Zadání vychází z plánu. Vyhledání a nákup udělá Postaráme.
„Nájemníci a opravy mi berou večery.“
„Žiju v zahraničí a byt v Brně nemá kdo hlídat.“
Co s tím děláme
Pronájem a správu převezme Postaráme.
08
Advokátní a notářské služby
Zajišťují advokát a notář, se kterými spolupracujeme. Může to být i váš advokát.
Co z toho máte v ruce
Zadání pro advokáta a notáře a dokumenty ve sdíleném úložišti.
„Podepisuju smlouvu se společníkem.“
„Půjčil jsem známému peníze bez smlouvy.“
Co s tím děláme
Smlouvy připraví nebo zkontroluje advokát. My hlídáme dopad na majetek.
„Kupuju byt a chci vědět, co podepisuju.“
„Na pozemku vázne věcné břemeno.“
Co s tím děláme
Kupní smlouvu a list vlastnictví projde advokát ještě před podpisem.
„Fakturuju jako OSVČ a přemýšlím o s.r.o.“
„Chci nemovitosti oddělit do vlastní firmy.“
Co s tím děláme
Porovnáme možnosti a založení zajistíme přes notáře.
„Závěť nemám a mám děti.“
„Chci, aby byt připadl partnerce.“
Co s tím děláme
Závěť sepíše notář podle dědického schématu z plánu.
„Budu se ženit a mám firmu.“
„Firmu jsem založil za manželství.“
Co s tím děláme
S notářem upravíme společné jmění tak, aby podnikání neohrozilo rodinu a naopak.
„Platím kupní cenu a nechci ji posílat přímo prodávajícímu.“
„Prodávám podíl a chci jistotu, že peníze dorazí.“
Co s tím děláme
Úschovu zajistí advokát nebo notář.
09
Podpora
Děláme sami.
Co z toho máte v ruce
Kalendář termínů a sdílené úložiště.
„Nemám čas obvolávat banku, notáře a účetní.“
„Každý chce jiný papír a nikdo neví o druhém.“
Co s tím děláme
Komunikaci vedeme za vás a vám dáváme jedno shrnutí.
„Smlouvy mám v e-mailech a v šuplíku.“
„Zakládání účtů a formuláře odkládám měsíce.“
Co s tím děláme
Připravíme podklady, založíme sdílené úložiště a pohlídáme, aby se vše dotáhlo.
„Potřebuju dobrého advokáta na nemovitosti.“
„Hledám někoho, kdo rozumí daním z kryptoměn.“
Co s tím děláme
Propojíme vás s lidmi, se kterými sami pracujeme.
10
Ostatní
„Chci pravidelně podporovat konkrétní projekt.“
„Chci dávat s rozmyslem a vědět, co to udělá s daněmi.“
Co s tím děláme
Dary zařadíme do plánu a rozpočtu, příp. navrhneme kam je směřovat.
„Chci rozumět tomu, co podepisuju.“
„Chci děti naučit zacházet s penězi.“
Co s tím děláme
Vysvětlujeme při každém setkání.
Jak tyhle výstupy vznikají, popisujeme na stránce Jak pracujeme.
Otázky
Na co se lidé ptají.
Musím využít všechno?
Ne. Začínáme plánem a z něj vyplyne, co má smysl hned, co za pár let a co nikdy.
Děláte všechno sami?
Ne. Plán, investiční strategii, rizika a koordinaci děláme sami. Daně, právo a notářské úkony dělají odborníci, se kterými spolupracujeme. Vy máte jeden kontakt.
Můžu si nechat svého právníka nebo účetní?
Ano. Rádi je do spolupráce zapojíme, pokud fungují kvalitně a spolehlivě.
Kdo platí partnery?
Vy, přímo jim a jen po vašem schválení. Náklady vám vždy předem vyčíslíme.
Potřebuju vyřešit jen jednu věc. Jde to?
Ano, v určitých případech nabízíme jednorázovou konzultaci k jednomu tématu. Děláme to ale jen v minimu případů, protože často nelze takto naplnit očekávání.
Nenašli jste svou situaci?
Rejstřík není úplný. Řekněte nám, co řešíte, a do třiceti minut budeme oba vědět, jestli umíme pomoci.
30 minut · Brno, Praha nebo online · zdarma