Rebalancování a realokace
Rebalancování je návrat portfolia k rozložení, které bylo dohodnuto v plánu. Když jedna část vyroste víc než ostatní, její podíl se sníží a posílí se ty menší. Drží se tím riziko na úrovni, kterou jste si zvolili.
Kdy to lidé řeší
„Akcie mi narostly a tvoří větší část, než jsem chtěl.“
„Změnil se mi život a portfolio zůstalo stejné.“
Co s tím děláme
Při revizi porovnáme skutečné rozložení s plánem a navrhneme úpravy.
Kdo to dělá
Děláme sami. Radíme, majetek nedržíme ani neobhospodařujeme.