Produktové portfolio
Produktové portfolio je soubor finančních produktů, které máte: pojistky, penzijní spoření, stavební spoření, investice a úvěry. U každého produktu se posuzuje účel, cena, riziko a to, jestli zapadá do plánu. Některé produkty je vhodné ponechat, jiné upravit nebo zrušit.
Kdy to lidé řeší
„Mám staré pojistky, penzijko a stavebko a netuším, co z toho dává smysl.“
„Poradce mi kdysi něco založil a už se neozval.“
Co s tím děláme
U každého produktu řekneme, jestli ho ponechat, upravit, nebo zrušit, a proč.
Kdo to dělá
Děláme sami. Je to základ, od kterého se odvíjí všechno ostatní.
Další pojmy z oblasti
Finanční plány a strategieDefinování cílůRozpočtování, cashflowAlokace rezerv